• Para determinar o preço certo dos produtos/serviços

• Para traçar um plano de distribuição de lucros e recuperação de investimentos do empreendedor

• Para construir a reserva financeira para emergências

• Para definir a meta de vendas e estratégia de crescimento do negócio

• Para implementar um processo de gestão financeira na rotina do cliente

• Para saber se o negócio está sendo lucrativo e se está valendo a pena

• Para definir um Pró-labore

Apoio na tomada de decisão de uma forma consultiva!

• Analisar o que aconteceu no mês que já acabou, comparando com o histórico

• Analisar projeções para entender o que pode acontecer no futuro

• Tomar decisões e fazer planos de ação para o presente

É basicamente o registro de entradas e saídas de dinheiro de uma conta. Uma das formas de registro é a planilha em Excel ou sistema de gestão financeira.

Controle Financeiro:

• Registrar lançamentos

• Fazer pagamentos

• Cobrar recebimentos

• Conciliação bancária

• Emitir notas e boletos

Gestão financeira:

• Criar relatórios

• Analisar os números

• Interpretar as análises

• Avaliar as opções de ação

• Elaborar estratégias

• Acompanhar indicadores

• Apresentar resultados

Bom, posso falar que essa não é a forma correta de se fazer a gestão financeira de um negócio.

Mas, isso vai me atrapalhar na hora de analisar os dados da sua empresa, e não me dará clareza sobre qual é o seu dinheiro e qual é o dinheiro da sua empresa. Fique tranquilo, eu vou te ajudar!

Para cuidar de situações emergenciais do negócio: crise, interna ou externa.

O ideal é ter de 3 a 6 meses de custos e despesas fixas no caixa.

Ele mostra o valor mínimo que deverá ser vendido para o seu negócio dar conta de todos os custos e despesas, ou seja, para que o lucro seja igual a zero. Nem lucro e nem prejuízo.

Importante! O único relatório que dá para calcular o breakeven é o DRE.

É um relatório que mostra o total de receitas, custos e despesas no período em que aconteceram.

Se você quiser saber o quanto a empresa está lucrando, só o DRE vai te dizer.

Este relatório nos mostra o total de entradas e saídas, nas contas das empresas, apuradas assim pelo regime de caixa.

Regime de caixa: aumento ou redução de caixa.

Se você quiser saber quanto a sua empresa tem na conta e o que aconteceu para que o saldo esteja assim, é o Fluxo de Caixa que você precisa.

Considero essa uma ferramenta poderosa para tomar decisão.

É uma simulação de como o saldo de caixa se comporta caso determinadas entradas e saídas aconteçam. Apresento essa análise em forma de gráfico.

O primeiro mês da projeção é sempre o mês atual.

Ele vai representar os recursos disponíveis para o pagamento de custos e despesas.

Uma análise simples é: o saldo que tenho disponível em caixa, mais as contas que tenho a receber, menos as contas que tenho a pagar.

Se o capital de giro for menor que zero, a empresa precisará buscar recursos com terceiros através de empréstimos ou aporte.

Importante: Quanto maior o prazo de pagamento e menor o prazo de recebimento, melhor para a saúde financeira da empresa.

De um modo geral, esta análise geralmente, são para empresas de produto.

Em que é possível calcular o custo unitário. É uma análise que já vai indicar se, talvez algum preço ou custo precise ser revisto: aumentar ou reduzir o custo. Mostra também espaço para fazer promoção.

O Pró-labore gerencial é o valor que o sócio recebe efetivamente da empresa pelo seu trabalho, fixo e mensalmente.